המחלקה לשירותים פיננסיים במדינת ניו-יורק (NYDFS) הודיעה ביום חמישי האחרון כי חתמה על צו בהסכמה עם הבנק הפקיסטני Habib Bank Limited וסניף הבנק בניו-יורק, הכולל שורת צעדים לתיקון ליקויים בתחום מניעת הלבנת הון.

בהודעה נמסר כי בבדיקות שהתקיימו ע"י ה-NYDFS והבנק המרכזי של ניו-יורק (FRBNY) זוהו ליקויים משמעותיים בתחום מניעת הלבנת הון בסניף של Habib Bank בניו-יורק, לרבות הפרות של חוק ה-BSA ותקנות הנוגעות לדיווח על פעולות חשודות.

עוד צוין, כי ב-19.12.06 חתם Habib Bank על הסכם עם הבנק המרכזי ועם רשות הפיקוח דאז של מדינת ניו-יורק (New York State Banking Department) לתיקון ליקויים בתחום מניעת הלבנת הון, אך כשל לעמוד בהסכם זה.

לאור זאת, הצו המוסכם שנחתם כעת כולל שורת צעדי אכיפה, ביניהם:

•    הבנק יגיש ל-NYDFS תכנית להגברת הפיקוח על עמידת הבנק בכללי והוראות מניעת הלבנת הון ותקנות OFAC.

•    סניף הבנק בניו-יורק לא ינקוט כל פעולה שתביא לעלייה בנפח המצטבר של פעולות הסליקה שמבצע הסניף, מעל לנפח הכולל של פעולות הסליקה בדולרים של הסניף ביום חתימת הצו, מבלי לקבל אישור מוקדם מה- NYDFS וה-FRBNY.

•    סניף הבנק בניו-יורק לא יפתח חשבונות קורספונדנטים זרים חדשים או חשבונות ללקוחות חדשים עבור פעולות סליקה במטבע דולרי.

•    Habib Bank וסניפו בניו-יורק ישכרו את שירותיו של גורם חיצוני בלתי תלוי שיבחן וידווח ל-NYDFS האם עסקאות שנגדו את תקנות OFAC או פעולות חשודות הקשורות לעסקאות בסיכון גבוה זוהו ודווחו כנדרש לרשויות הפיקוח האמריקאיות.  

פורסם 2015-12-20