משרד המשפטים האמריקאי פרסם ביום חמישי האחרון (03.12.15) ידיעה על בנקים נוספים אשר חתמו על הסכם אי-תביעה במסגרת תכנית הבנקים השוויצרים - EFG Group ו-EFG Bank – אשר ישלמו יחדיו קנס של כ-29.98 מיליון דולר.

EFG Group הינו בנק שוויצרי הפועל מז'נבה, והוא בעל השליטה בחברת ההחזקות EFG International AG. כמו כן, EFG Bank היא חברת בת שוויצרית לבנקאות פרטית של EFG International AG, אשר מחזיקה משרדים וסניפים באסיה ואמריקה.  בהודעת משרד המשפטים מודגש כי למרות ש-EFG Group ו-EFG Bank משלמים קנס משותף במסגרת תכנית הבנקים השוויצרים, מדובר בשתי ישויות משפטיות שונות.

עפ"י הודעת משרד המשפטים האמריקאי, שני הבנקים הצטרפו לתכנית הבנקים השוויצרים של משרד המשפטים, ובמסגרת ההסכם שנחתם שיתפו פעולה ומסרו מידע לגבי דרכים בהן סייעו בנקים שוויצרים לאזרחים אמריקאים להתחמק מתשלום מס בארה"ב באמצעות פתיחת חשבונות לא מוצהרים וכן באמצעות שימוש בחברות קש במדינות Offshore.

בין היתר, צוין בהודעת משרד המשפטים כי שני הבנקים ניהלו החל מאוגוסט 2008 919 חשבונות הקשורים לאזרחים אמריקאים (מוצהרים ולא מוצהרים כאחד), ובהן הון כולל של כ-1.58 מיליארד דולר. למרות שהבנקים היו חתומים על הסכם עם רשויות המס בארה"ב, לפיו הם מחויבים לדווח ל-IRS על פרטי לקוחות אמריקאים הסוחרים בני"ע אמריקאיים, הבנקים נמנע מלעשות זאת ואף סיפקו ללקוחותיהם האמריקאים שירותים שסייעו להם להסתיר את דבר קיום חשבונותיהם בשוויץ.

כך, למשל, בנקאים של EFG Bank נסעו משוויץ  לארה"ב מספר פעמים בשנה עד יולי 2008 וקיימו פגישות עם לקוחות במקומות שונים בארה"ב, תוך שהם מקפידים לשמור על ערוצי תקשורת חסויים (למשל, תקשורת באמצעות פקסים במקום אימיילים והימנעות מנשיאת מחשבים ניידים במהלך נסיעות לארה"ב).

נוסף על כך, הבנקים הפנו לקוחות אמריקאים לצדדים שלישיים אשר סייעו להם להקים חברות חיצוניות במדינות offshore דוגמת איי הבתולה הבריטיים, פנמה וליכטנשטיין. במקרים מסוימים, הבנקים אפשרו ללקוחות אמריקאים לסגור את חשבונותיהם ולהעביר את נכסיהם לחשבונות אחרים שהתנהלו בשני הבנקים (לרבות של קרובי משפחותיהם) או למדינות אחרות, דוגמת ישראל, קפריסין, מונקו, לוקסמבורג, הונג קונג וסינגפור.

פורסם 2015-12-07