עמוד 6 מתוך 9
בדיקת מסמכים
מסמכי ההתקשרות:
בדיקה מדגמית של מסמכי החשבונות שנפתחו החל מכניסת הצו ותקנה 411 לתוקף:
· בדיקה שמצורפים עותקים של מסמכי הזיהוי של הלקוח, מיופה הכוח, נהנים ומי שפתח את החשבון;
· בדיקה שמצורפים פלטי אימות נתוני הזיהוי ממרשם האוכלוסין - של מסמכי הזיהוי של העמית, מיופה הכוח, מי שפתח את החשבון;
· בדיקה שאכן בוצעה סריקה מול רשימות שחורות (PEP וגופי טרור);
· בדיקה שמצורפת הצהרה של הלקוח;
· בדיקה מדגמית של סיכומי שיחות היכרות פנים אל פנים עם הלקוח;
· בדיקת מסמכי חשבונות נאמנות, עמותות, אגודות וכו' על פי הצו והוראה 411.
מסמכים בעת ביצוע פעולות ושינויים:
· בדיקה כי נדרשו מסמכי זיהוי ובוצע אימות במרשם האוכלוסין בעת ביצוע פעולות על-ידי מיופה כוח ובעת הוספת מיופה כוח/נהנה/בעלים בחשבון.
· בדיקה כי בפעולות מזומן שסכומן מעל הסכומים שבצו ובהוראה 411 ושמבצען אינו רשום כלקוח/מיופה כוח/נהנה, נדרשו מסמכי זיהוי ואומתו פרטי הזיהוי.