חברת Shift4, חברה להעברת כספים ברשת ואבטחת תשלומים, פרסמה לאחרונה מסמך חדש בנושא טרור וכרטיסי אשראי. כותב המסמך הוא Dennis Lormel, בכיר לשעבר ביחידה הפיננסית למלחמה במימון טרור ב-FBI, ומנהל בחברת IPSA המתמחה במתן שירותי בדיקות נאותות, בדיקת סיכונים וביקורת בנושא מניעת הלבנת הון ומימון טרור.

המסמך, Terrorism and Credit Card Information Theft, סוקר את הסיכונים בכרטיסי אשראי נוכח השימוש הגובר מצד מלביני הון וגורמי מימון טרור באמצעי תשלום זה. עפ"י המסמך, משתמשים גורמי מימון טרור בכרטיסי אשראי כחלק בלתי נפרד מהתשתית הלוגיסטית שלהם בגיוס תרומות והעברת כספים אל גורמים במדינות זרות. כמו כן, הונאת כרטיסי אשראי וגניבת פרטי כרטיסי אשראי הפכה בשנים האחרונות לאפיק מרכזי בגיוס כספים ממקורות בלתי חוקיים. פעילים בארגוני טרור, בין אם בארגונים גדולים ובין אם בתאים בודדים, מאתרים חולשות וחורים ברשת האינטרנט על מנת לפרוץ למאגרי מידע ולגנוב פרטים אישיים בכמות גדולה ככל שניתן (Identity Theft). לאחר גניבת פרטים אישיים אודות אזרחים, ניתן לעשות שימוש במידע לצורך הנפקת כרטיסי אשראי והעברת כספים באמצעותם, או במקרה של גניבת רשימות מספרי כרטיסי אשריא, לצורך גניבת כספים מחשבונות והעברת כספים אל מדינות מעבר לים.

לורמל טוען במסמך כי המערכות הקיימות אינן מתקדמות מספיק לאיתור כשלים וסיכונים בשימוש בכרטיסי אשראי. כמו כן כותב לורמל כי לדעתו המפתח להקטנת סיכונים בשימוש בכרטיסי אשראי ומניעת הלבנת הון ומימון טרור באמצעות כלי תשלום זה הוא בהדרכה נכונה של הסקטור הפיננסי לזיהוי מגמות חדשות וזיהוי סיכונים בתחום זה.

בתחילת אוגוסט פרסמנו ידיעה אודות הגשת כתב אישום נגד 11 מעורבים ברשת האקרים, אשר גנבו מעל ל-40 מיליון מספרי כרטיסי אשראי, לצורך מכירת הרשימות ושימוש בכרטיסים לגניבת כספים והלבנת הון.

פורסם 2008-09-18