ה-APG, ארגון בינלאומי למניעת הלבנת הון במדינות אסיה והאוקיינוס השקט, בו חברות, בין היתר, תאילנד, יפן, אוסטרליה וניו זילנד, פרסם לאחרונה (11.07.08) מסמך טיפולוגיות חדש לשנת 2008 בנושא הלבנת הון ומימון טרור.

המסמך מאגד מקרים בולטים ותיקי חקירה בנושא הלבנת הון ומימון טרור הן מהמדינות החברות והן ממדינות המשמשות כחברות משקיפות בארגון כגון קנדה, בריטניה וארה"ב. בין היתר, מכיל המסמך טיפולוגיות ודוגמאות להלבנת הון באמצעות אגודות צדקה, הלבנת הון באמצעות מסחר, נדל"ן, כרטיסי אשראי, ביטוח, הברחת מזומנים, פיצול העברות, שימוש בחברות קש והלבנת הון בקרב אנשי ציבור. נושא נוסף בו עוסק המסמך הוא הלבנת הון וכרייה בלתי חוקית של עצים.

להלן שתי דוגמאות בולטות מתוך המסמך:

הלבנת כספי שוחד באמצעות אגודות צדקה

בפיליפינים, סמוך למועד הבחירות במדינה בשנת 2004 וכן במספר מועדים בשנת 2005 אותרו תנועות בלתי רגילות והעברות כספים חריגות ממשרד ממשלתי לשתי עמותות חוץ ממשלתיות ללא הסבר הגיוני לביצוע ההעברות. סכומי ההעברות נעו בין 400,000 דולר ל-800,000 דולר בכל פעם, כאשר מיד לאחר מכן נפדו סכומים אלו במזומן ונמשכו מחשבונות העמותות. במסגרת החקירה התגלה כי מדובר היה בהלבנת כספי שוחד בחירות.

הלבנת כספי שוחד באמצעות פוליסות ביטוח חיים

באינדונזיה דיווחה חברת ביטוח על מספר הפקדות חשודות לפוליסות ביטוח חיים אשר היו בבעלות בני משפחתו של איש ציבור, אשר נחקר בעבר בחשד לקבלת שוחד. לאחר הצלבת הנתונים בין הפוליסות השונות אשר נרכשו ונפדו במזומן לאחר מכן ע"י שני אחים, הסתבר כי אותו איש ציבור העביר כספים לילדיו ואלו רכשו פוליסות ביטוח ופדו אותן במזומן לאחר תקופה קצרה.

פורסם 2008-07-22