התובע הכללי ומחלקת ההגירה והמכס בארה"ב מדווחים על עליה ניכרת במספר רשתות ההונאה אשר מלבינות כספים בשיטת "מיקרו-הבניה" (Microstructuring). השיטה חביבה במיוחד על סוחרי סמים ופעילי טרור, אשר מנהלים במקביל מספר רשתות נפרדות, באמצעותן פותחים מספר רב ככל הניתן של חשבונות בנק ומפקידים בכספומטים סכומי מזומן קטנים, אותם מושכים מאוחר יותר חברים באותה הרשת דרך כספומטים מחוץ לגבולות ארה"ב. הסכומים המועברים הם סכומים קטנים, לרוב עד 2,000 דולר בכל הפקדה או משיכה, אך כשמדובר במפעיל רשת אשר מנהל מאות חשבונות בנק, ניתן להעביר בדרך זו כמה מיליוני דולרים בחודש.

שיטת מיקרו-הבניה היא שיטה פשוטה יחסית לביצוע, אך איתורה ע"י הרשויות דורש כח אדם מקצועי מתחום ראיית החשבון, עבודת מחקר מפרכת ומעקבים רבים. מחלקת ההגירה והמכס בניו יורק הקימה בשנים האחרונות את כוח המשימה "אל-דוראדו" המורכב מסוכנים מרשויות אכיפה שונות ומתמחה בחקר פשיעה כלכלית והונאות מסוג זה. עפ"י דיווחי כח המשימה הורשעו בשנה האחרונה כ-25 אנשים אשר ביצעו הלבנת כספים בשיטת מיקרו-הבניה. הבולט מביניהם הוא לואיס סאבדרה, אזרח קולומביאני בן 41 ושוהה בלתי חוקי בארה"ב, אשר נעצר והודה בחודש האחרון בביצוע עבירות הלבנת הון. סאבדרה ממתין כעת לגזר דינו והוא צפוי לעונש מאסר בפועל.

לואיס סאבדרה ניהל רשת להלבנת הון והשתמש ביותר מ-380 חשבונות בנק בשמות שונים, אשר היו פזורים בשש מדינות. סאבדרה נהג לערוך, יחד עם שותף נוסף, "טיולי הפקדות" בין הכספומטים השונים, תוך שהוא מפקיד בכל מכשיר מאות דולרים בכל חשבון ועובר הלאה למכשיר כספומט אחר. עפ"י עדויות החוקרים הצליח סאבדרה להפקיד בצורה זו כ-110,000 דולר במזומן ב-112 חשבונות בנק שונים במהלך חצי יום עבודה בלבד. כל הכספים שהופקדו נמשכו יום למחרת דרך מכשירי כספומט בקולומביה. עפ"י החשד, הלבין סאבדרה כ-2 מיליון דולר בחודש, עבור סוחרי קוקאין ואקסטזי בקולומביה. כאשר נעצר נמצא ברשותו פנקס ובו מעל ל-100 שמות בוריאציות שונות, אשר שימשו אותו ככל הנראה לפתיחת חשבונות הבנק המפוברקים. הרשויות הפדרליות בארה"ב מציינות כי גורמים בדרום אמריקה ובארה"ב מציעים לאנשים פרטיים עמלה של 500 דולר או יותר, ולעיתים אף חופשות חינם וטיסות לארה"ב, בתמורה לכך שיפתחו עבורם כמה שיותר חשבונות בבנקים שונים בארה"ב.

הבנקים הגדולים בארה"ב וחברות תשלומים אלקטרוניים הם אלו שהחלו לדווח לרשויות יותר ויותר בשנים האחרונות על העברות בסכומים קטנים, שאינן מגיעות לתקרת הדיווח, אך מעוררות חשד בשל מספר מאפיינים דומים: ההפקדות מתרחשות בדרך כלל קרוב לחצות, על מנת לנצל את תקרת המשיכה של היום הנוכחי ושל היום הבא. נוסף על כך, הכסף שהופקד נמשך מהצד השני במדינה מחוץ לארה"ב, לרוב בדרום אמריקה, זמן קצר לאחר ההפקדה. למרות העברת הדיווחים על העברות בלתי רגילות מסוג זה, הרשויות מודות שהן מתקשות לקשר בין גורמים הפועלים ברשת מסוימת ובין מאות חשבונות הבנק שהיא מנהלת. תפיסתו של סאבדרה התאפשרה רק לאחר עבודה מאומצת של צוות חקירה המורכב מבלשים שעקבו אחריו בשטח, רואי חשבון שניסו למצוא את הקשר בין מאות חשבונות הבנק ועורכי דין ממשרד התובע המחוזי.

לדברי הרשויות בארה"ב, קיימים מקרים רבים נוספים כמו זה של סאבדרה, אשר מלבינים מאות מיליוני דולרים מידי שנה באמצעות הפקדות מזומן בסכומים קטנים ברחבי ארה"ב ומשיכתם מחוץ לגבולות ארה"ב.

פורסם 2007-09-23