ב-1 בינואר 2007 הציג האיחוד האירופי חקיקה חדשה (Regulation 1781/2006) שנועדה ליישום המלצה VII (מתוך ההמלצות המיוחדות למניעת מימון טרור) של ה-FATF. המלצה זו עוסקת בהעברות כספים אלקטרוניות בינלאומיות וקובעת כי המדינות ידרשו ממוסדות פיננסיים העוסקים בהעברת כספים אלקטרונית לכלול את הפרטים המלאים והמדויקים של מעביר ההוראה (שם, כתובת ומספר חשבון). פרטים אלה יישמרו לגבי כל שרשרת התשלום. המדינות ידאגו, כי מעבירי הכספים יעקבו אחר העברות החסרות פרטים אלה וינטרו אותן.

למרות שחוק האיחוד האירופאי מחייב מוסדות פיננסיים בתחום האיחוד בלבד, יש לו השלכות על מוסדות פיננסיים בכל העולם השולחים ומקבלים כספים מהאיחוד באמצעות ה-SWIFT.

מאמר זה בוחן כיצד מתאים את עצמו ארגון ה-SWIFT לרגולציות החדשות, מהם השינויים והפרוצדורות שיחולו מכאן ואילך וכיצד יושפעו מכך מוסדות פיננסיים בישראל.

המאמר ניתן להורדה למנויי האתר בלבד.

פורסם 2007-09-03