שר ההסברה ברשות הפלסטינית, ריאד אל-מאלכי, הודיע השבוע (20.08.07) כי ממשלת פאיד צפויה להכריז בקרוב על חוק חדש למניעת הלבנת הון ומימון טרור. מאלכי ציין כי הרשות הפיננסית הפלסטינית (PMA-Palestine Monetary Authority), אשר ממלאת את תפקידי הבנק המרכזי ברשות, מנסחת בימים אלו את החוק החדש בהתאם לדרישות הבינלאומיות למלחמה בהלבנת הון ומימון טרור. עפ"י פרסומים בעיתון אל-חיאת, נועד החוק לסייע לממשלת פאיד במאמציה לייבוש מקורות המימון של החמאס, כיוון שהחמאס הוא הגורם העיקרי שצפוי להיפגע מחוק זה.

חשוב לציין כי בעבר הסתמך ארגון החמאס על המערכת הבנקאית המקומית, דרכה הולבנו כספים והועברו תשלומים ותרומות מכל רחבי העולם באמצעות חשבונות מקומיים של אנשים פרטיים. אך מאז שהוכרז החמאס כארגון טרור ע"י ארה"ב ומאז שהוטל חרם על ממשלת החמאס, הפסיקו הבנקים המקומיים ברשות הפלסטינית להעביר כספים ישירות לארגון בשל חשש מפני סנקציות מצד ארה"ב ומצד בנקים אחרים בעולם.

למעשה, למרות שהרשות הפלסטינית טרם חוקקה חוק בנושא מניעת הלבנת הון ומימון טרור, החלו בנקים פלסטיניים לפעול בשנים האחרונות ליישום מדיניות מניעת הלבנת הון בבנקים המקומיים, וזאת מאחר שעבודתם מול בנקים בישראל ובעולם מחייבת אותם לעמוד בסטנדרטים מינימליים. לשם ההדגמה, ברשותנו מסמך של "בנק אוף פלסטיין" (BOP) המתאר את מדיניות הבנק במניעת הלבנת הון. המסמך מפרט את נהלי הבנק לזיהוי לקוחות, מדיניות הדרכת עובדים ופיקוח, דיווח על תנועות בלתי רגילות ורשימת "נורות אדומות" בתחומים שונים.

חקיקת החוק החדש עשויה לסייע במלחמה נגד מקורות המימון של החמאס, אך קשה להעריך בשלב זה עד כמה, כיוון שהדבר תלוי בהיקף החוק וביכולתה של הרשות לאכוף אותו. בין היתר, נשאלת השאלה על אילו מגזרים יחול החוק החדש והאם יחול על חלפני כספים למשל, אשר מהווים בשנים האחרונות ערוץ עיקרי להעברת מזומנים לחמאס ממדינות ערב.

חשוב לציין כי בשנים האחרונות הסתמך החמאס כמעט לחלוטין על מקורות מימון עקיפים, שאינם דורשים מעבר דרך מערכת הבנקאות והרשויות. בין היתר, הסתמך ארגון החמאס בשנתיים האחרונות על העברות כספים בדרכים הבאות:

1. העברות מזומנים בידי פוליטיקאים ונבחרי ציבור פלסטיניים

שרים ברשות הפלסטינית העבירו דרך מעבר רפיח מיליוני דולרים אשר מקורם במצרים, איראן, סוריה ומדינות ערב נוספות. גורם פלסטיני בכיר דיווח בדצמבר 2006 כי במהלך אותה שנה הוכנסו לשטחי הרשות מעל ל-56 מיליון דולר. שר החוץ הפלסטיני, מחמוד א-זהאר, נתפס אף הוא בדצמבר 2006 , כשהוא מנסה להכניס 20 מיליון דולר במזומן, דרך מעבר רפיח לתוך שטחי הרשות.

2. העברת כספים דרך חשבונות פרטיים וחלפני כספים

העברות כספים דרך חשבונות פרטיים מתבצעות בסכומים קטנים על מנת שלא לעורר חשד. אזרחים פשוטים ברשות מקבלים לחשבון הבנק הפרטי שלהם הפקדות בסכומים של כמה אלפי דולרים ממקור בחו"ל, אותם הם מושכים ומעבירים לארגוני תמיכה וצדקה ברשות, תמורת עמלה סמלית. בדרך זו מגייס החמאס מיליוני דולרים מידי שנה.

השימוש בחלפני כספים הפך גם הוא לשיטת מימון מרכזית בשנים האחרונות. חלפני כספים הפזורים ברחבי הרשות מקושרים ביניהם ופועלים על בסיס אמון הדדי, תוך שהם גוזרים עמלות שמנות בידיעה שהמימון אותו מעבירים מגיע מבסיסי טרור בסוריה, לבנון ומקומות נוספים. ההברחות נעשות במזומן דרך הגבול או דרך חשבונות בנק פרטיים ולאחר מכן מתחילים המזומנים לנוע מנקודה לנקודה בין החלפנים השונים, עד שהכסף מגיע ליעדו בחמאס. מאז שנת 2006, החלו שירותי הבטחון וצה"ל לסמן יותר ויותר מטרות מימון טרור ברשות וחלפני הכספים בראשם: בספטמבר 2006, פשטו כוחות צה"ל והשב"כ על משרדי חלפנים ברשות והחרימו 10 מיליון שקל במזומן.

3. העברות כספים באמצעות מסחר

אחת משיטות מימון הטרור של הג'יהאד האיסלאמי והחמאס בשטחים מבוססת על העברות כספים מחו"ל לשטחי הרשות באמצעות מסחר וסחורות. רשתות החמאס בחו"ל רוכשות סחורות בחו"ל ומעבירות אותן לחברות מסחריות בשטחי הרשות הפלשתינית, לאחר שהסחורה נמכרת, מעבירים את כספי פדיון הסחורות לידי תשתיות החמאס בשטחים. בפברואר 2006 נתפסו בנמל אשדוד 31 מכולות עמוסות סחורה שהיו מיועדות לחברת פאיז אבו עכר ברצועת עזה. חברת עבו עכר הוכרזה בתחילת 2006 כהתאחדות בלתי מותרת לאחר שהתברר שסייעה באופן שיטתי במימון גורמי חמאס וג'יהאד איסלאמי. חברת אבו עכר נהגה לרכוש בשם החמאס סחורות בחו"ל, למכור אותן ולהעביר את הרווחים לחמאס, תמורת עמלה. 

4. גיוס כספים דרך רשת ארגוני צדקה

מאז שנת 2000 הקים החמאס רשת ענפה של ארגוני צדקה אשר פועלים בכל מקום בעולם, לרבות אירופה וארה"ב, ומגייסים מאות מיליוני דולרים עבור החמאס, לרוב במסווה של גיוס כספים לנזקקים ומעוטי-יכולת ברשות. בשנים האחרונות הוצאו מחוץ לחוק בארה"ב ובאירופה ארגוני צדקה רבים, לאחר שנחשף הקשר בינם לבין מימון הטרור. הרשת הבולטת ביותר הנה "קואליציית הצדקה" (UNION OF GOOD) שהוקמה בידי החמאס וכוללת בין היתר את קרן הצדקה "אינטרפל" (INTERPAL) וקרנות צדקה נוספות הפועלות תחתיה, וכן "הועד לעזרה וסולידריות עם פלסטין CBSP", הצרפתי. קרן צדקה מרכזית נוספת הנה קרן אל-אקצא, שפעלה בעיקר בגרמניה ולאחר מכן בבלגיה, דנמרק והולנד.
אינטרפל גייסה והעבירה לרשות מאות מיליוני דולרים והיא הוצאה מחוץ לחוק בישראל ובארה"ב, כמו גם ארגוני צדקה נוספים שפעלו בשיתוף איתה ועם החמאס כמו ועדות הצדקה בטול כרם, ועדת הצדקה אלאצלאח, ועדת המורשת ועוד.

פורסם 2007-08-22