ארגון ה-FATF פרסם השבוע (18.07.07) מסמך עקרונות והנחיות לגישה מבוססת סיכון במלחמה בהלבנת הון ומימון טרור. המסמך נוסח ע"י צוות ייעוץ של ה-FATF שהוקם לצורך הנושא הספציפי וקיים דיונים עם בכירים בסקטור הבנקאות ושוק ההון ממספר מדינות. מטרת מסמך העקרונות היא להתוות מדיניות ולנסח עקרונות והנחיות בנושא אימוץ גישה מבוססת סיכון לתוך תוכניות מניעת הלבנת הון במוסדות השונים ויישומה. המסמך מיועד בעיקר לרשויות ציבוריות ומוסדות פיננסיים המעונינים ללמוד מהם היתרונות והאתגרים ביישום גישה מבוססת סיכון במלחמה בהלבנת הון ומימון טרור ומהם העקרונות עליהם יש להתבסס בהטמעת הגישה.

פרסום מסמך ההנחיות של ה-FATF נובע ממגמה צוברת תאוצה במלחמה העולמית בהלבנת הון לאימוץ גישה מבוססת סיכון וניהול סיכונים מול הלקוח. רשויות ציבוריות ומוסדות פיננסיים הבינו עם הזמן כי בכל הנוגע למדיניות מניעת הלבנת הון, לא ניתן להסתפק בקריטריונים קבועים מראש ורשימות מוגדרות של נורות אדומות בעבודה מול הלקוח, וכי המערכות הטכנולוגיות, משוכללות ככל שתהיינה, אינן מחליפות התרשמות סובייקטיבית של עובד הבנק מהלקוח, היכרות עם הלקוח ותחושת בטן לגביו. בהתאם לכך, אנו עדים בשנים האחרונות למגמה הולכת וגוברת של אימוץ גישה מבוססת סיכון בחקיקה וברגולציות במספר מדינות, וכן דיון מתמשך בין הגופים הבינלאומיים השונים, וביניהם ה-FATF, אודות הגישה, עקרונותיה ויתרונותיה.

לעיון בסיכום המסמך בעברית לחץ כאן (למנויים בלבד).

לעיון במסמך ה-FATF המלא לחץ כאן.

פורסם 2007-07-18