האיחוד האירופי פרסם לפני מספר ימים (5.2.13) כי הוא מתכוון לפרסם את הדרקטיבה הרביעית אשר מרחיבה את הדרקטיבה השלישית שפורסמה בשנת 2005 וזאת לאור התפתחות והתגברות האיומים הקשורים לנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור. פרסום הדרקטיבה הרביעית מטרתה קידום וחיזור הכללים הקיימים בנושא. 

על פי הפרסום, תפקידו של האיחוד האירופי לשמש כחוד החנית של המאמצים הבין לאומיים במאבק בתופעת הלבנת ההון, השחיתות, פשעי מס ומימון טרור. כמו כן, זרימת כספים שמקורם בפשע עשוי להוביל לנזק למוניטין וליציבותו של המגזר הפיננסי. שתי ההרחבות מאמצות את 40 ההמלצות החדשות של ארגון הבינלאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור, ה-FATF.

במסגרת הדירקטיבה של הועדה האירופית בנושא מניעת הלבנת הון ומימון טרור נדרשות מדינות החברות באיחוד לעדכן את החקיקה במערכת המשפט כך שיחולו חובות זיהוי ודיווח על סקטורים נוספים כגון: עורכי דין, רואי-חשבון, סוכני נדל"ן, בתי קזינו וקרנות נאמנות, וכן נדרשו המדינות לקבוע חובות זיהוי ודיווח על כל ספק או נותן שירות אשר מקבל תשלום במזומן שערכו 15,000 אירו ומעלה.

מטרת הדריקטיבה החדשה למנוע את השימוש במערכת הפיננסית על ידי גורמי פשיעה וטרור שכל מטרתם הוא החדרת הכספים שהושגו בדרך לא נאותה מערכת הפיננסית והפיכתם ל"כשרים". הדרקטיבה הרביעית תשיג את המטרות הבאות:  

1. שיפור הבהירות והעיקביות אצל המדינות החברות באיחוד.

2. קיום מנגנון ברור לזיהוי של הנהנה האמיתי בחשבון ומי למעשה עומד מאחורי החברות.

3. שיפור הבהירות והשקיפות של בדיקת נאותות ללקוח (due diligence) במטרה להבטיח ידע נרחב יותר של הלקוחות הקיימים והבנה טובה יותר של מהות העסק.

4. הרחבת הוראות העוסקות באנשי ציבור (PEP) לאנשי ציבור "מקומיים" (אנשי ציבור המתגוררים במדינות החברות באחיוד האירופי) בנוסף לאנשי ציבור זרים. בין היתר יורחב לראשי מדינות, חברי ממשלה, חברי פרלמנט, שופטי בית המשפט העליון מקומיים.

5. הרחבת ההוראות על מנת לסייע בטיפול באיומים נקודתיים ואיתור נקודות תורפה חדשות כגון כיסוי כל מגזר ההימורים (ולא רק בתי קזינו) והכללת עבירות מס במפורש.

6. קידום סטנדרטים גבוהים בתחום איסור הלבנת הון על ידי הליכה מעבר לדרישות ה-FATF בכך שההתיחסות לכל מי שעושה פעולה בסחורות או לספק שירותי מזומן מעל 7,500 יורו או יותר וזאת מפני שהתברר שהסף של 15,000 יורו אינו מספיק.

7. חיזוק שיתוף הפעולה בין יחידות המודיעין השונות (FIUS).

בנוסף, האיחוד האירופי פועל להרחבת הרגולציה של המידע לזיהוי המשלם והמוטב בהוראות התשלום.

פרסום ההרחבות והכללים לאחר אישורן יובילו לחיזוק הסמכויות אצל הרשויות המוסמכות וזאת על ידי החדרת מערכת כללים מינימאליים המבוססים על ידי חיזוק הסנקציות המנהליות וחיזוק תיאום פעולות בין היחידות השונות המוסמכות במדינות החברות באיחוד.

פורסם 2013-02-07