קבוצת הייעוץ Celent פרסמה לאחרונה דו"ח חדש בשיתוף עם חברת Dow-Jones. נושא הדו"ח הוא אתגרים ופתרונות בציות לסנקציות גלובליות. הדו"ח מתמקד לעניין זה בבנקים גדולים אשר כפופים לסוגים רבים של רשימות סנקציות במסגרת פעילותם הבינלאומית. בעיקר מתייחס הדו"ח לבנקים גדולים בארה"ב, בבריטניה ובשאר אירופה ובוחן כיצד מתמודדים בנקים עם האתגרים בסינון לקוחות מול רשימות הן בשלב "הכר את הלקוח" והן בניטור העברות כספים ופעולות.

אחת המסקנות הבולטות בדו"ח היא שעלות הציות לסנקציות על כל רבדיה הולכת וגדלה, בעיקר נוכח הנעשה בעולם (למשל, האביב הערבי) ונוכח התעדכנות תכופה ותדירה יותר של רשימות סנקציות. נושא הציות לסנקציות משפיע למעשה באופן רחב על כל מחלקות המוסד הפיננסי וכל סוגי השירותים שהוא נותן. לא רק בשלב קבלת הלקוח ו"הכר את הלקוח" אלא במעקב ופיקוח אחר פעולות פיננסיות, העברות כספים ופעילות מול חו"ל, וכן בניטור ודיווח על פעולות חשודות. כל אלו דורשים מן המוסד הפיננסי השקעה כלכלית נרחבת בתשתיות, בטכנולוגיה, בניהול רשימות, בהכשרת כח אדם מקצועי, בדיווחים לרשויות ובניהול המידע השוטף. עלויות נוספות נובעות מכך שהארגון חייב לנהל בקרה ופיקוח אחר מערכות הסינון והסריקה שלו ולוודא שהן פועלות באופן יעיל ומתעדכנות בתדירות המהירה ביותר.

עפ"י הערכת קבוצת Celent, מסתכמת ההשקעה בניהול רשימות וציות לסקנציות בסכום של כ-14 מיליון דולר לשנה לבנקים ומוסדות פיננסיים גדולים באירופה וארה"ב. מתוך סכום זה, מעריכה Celent עפ"י הדו"ח כי 55% מהסכום נובע מהשקעה בניתוח מידע, 23% מהסכום מושקעים בטכנולוגיה, 12% בניהול נושא הסקנציות והרשימות ו-10% מהסכום מושקעים בתחזוקה של רשימות.

פורסם 2011-12-20