היחידה למודיעין פיננסי בארה"ב (FINCEN) הודיעה ב-17.03.22 כי הטילה קנס של 140 מיליון דולר על הבנק האמריקאי USAA FSB (USAA Federal Savings Bank), בגין הפרת חוק ה-BSA. 

USAA הינו בנק אמריקאי המשרת כ-13 מיליון לקוחות, בהם חיילי צבא ארה"ב ובני משפחותיהם, הן בארה"ב והן באזורי פעילות שונים של הצבא האמריקאי ברחבי העולם. 

לפי ההודעה, בשנים 2021-2016 הבנק חווה צמיחה משמעותית כמוסד פיננסי, אך כשל לסנכרן בין הצמיחה הפיננסית לבין יישום תוכנית אפקטיבית למניעת הלבנת הון. בין השאר, הבנק כשל ליישם בקרות פנימיות נאותות, לקיים הערכת סיכון כוללת, ולבצע הליכים נאותים להכרת הלקוח. בנוסף, הבנק הודה כי כשל ביודעין לדווח על אלפי פעולות חשודות של לקוחותיו בהיקף של מיליוני דולרים, לרבות לקוחות שהשתמשו בחשבונותיהם האישיים לצורך פעילות עסקית, ואף למטרות פעילות עבריינית מובהקת. עוד נכתב, כי בהתחשב בגודלו של הבנק ובמאגר הלקוחות הייחודי שלו, הכולל חיילים המוצבים במיקומים שונים ברחבי העולם, ההפרות פגעו ביכולתה של FINCEN להגן על המערכת הפיננסית מפני הלבנת הון ועבירות נוספות. 

פורסם 20-03-22