רשות הבנקאות האירופית (ה-EBA) פרסמה ב-01.03.21 מסמך הכולל הנחיות מעודכנות בנושא גורמי סיכון להלבנת הון ומימון טרור (Revised Guidelines on Money Laundering and Terrorist Financing Risk Factors). 

הנחיות אלה מתפרסמות מכוח הדירקטיבה של האיחוד האירופי למניעת הלבנת הון ומימון טרור, וקובעות גורמים שמוסדות פיננסיים צריכים לקחת בחשבון בעת הערכת סיכוני הלבנת הון ומימון טרור הקשורים לקשר עסקי עם לקוח או פעולה מזדמנת. בנוסף, הן מפרטות דרכים שבהן ניתן לבצע בדיקות נאותות ללקוח באופן פרופורציונלי התואם לרמת הסיכון שזוהתה. 

הגרסה הנוכחית מתפרסמת לאור הצורך בביצוע התאמות לדרישות הדירקטיבה החדשה שנכנסה לתוקף בינואר 2020, וכן לאור סיכונים חדשים להלבנת הון ומימון טרור שזוהו מאז פרסום ההנחיות הקודמות בשנת 2017.  

המסמך העדכני כולל בין השאר הנחיות חדשות בנוגע לזיהוי נהנים סופיים, שימוש בפתרונות חדשניים במסגרת הליכי זיהוי ואימות זהות לקוח, וגורמי סיכון למימון טרור. בנוסף, היא כוללת סעיפים חדשים לגבי יישום בדיקות נאותות מוגברות ללקוח, הקשורות לפעילות מול מדינות שלישיות בסיכון גבוה. כמו כן, נוספו הנחיות ממוקדות חדשות עבור פלטפורמות מימון המונים, מימון תאגידי, ספקי שירותי מידע על חשבון (AISPs), ספקי שירותי חניכת תשלום (PISPs) ונותני שירותי המרת מטבע. 

לקריאת המסמך לחץ כאן

פורסם 03-03-2021