היחידה למודיעין פיננסי בארה"ב (FINCEN) פרסמה אתמול (16.03.20) הנחייה שנועד לסייע למוסדות פיננסיים לזהות הונאות ועבירות פיננסיות המבוצעות על התפשטות נגיף הקורונה. עפ"י FINCEN, מדובר בהונאות דומות לאלה שמתרחשות על רקע אסונות טבע. בין השאר, מתוארים דפוסי העבירות הבאות:  

הונאת מתחזים (Imposter Scams) – עבריינים שמבקשים תרומות, מנסים לגנוב מידע אישי או מפיצים תוכנות  זדוניות ע"י התחזות לנציגי רשויות ממשלתיות בתחום הבריאות, ארגוני בריאות בינ"ל או ארגוני סיוע אזרחיים בתחום הבריאות. 

הונאות הקשורות להשקעה במניות או בני"ע (Investment Scams): רשות ני"ע האמריקאית קוראת לגלות ערנות לפרסומים כוזבים שטוענים כי מוצרים או שירותים של חברות הנסחרות בבורסה יכולים למנוע, לאתר או לרפא את נגיף הקורונה. 

הונאת מוצרים (Product Scams): חברות אשר מוכרות או משווקות מוצרים בלתי מאושרים בטענה הכוזבת כי הם מסייעים בהתגוננות מפני הווירוס. 

מידע פנים (Insider Trading) הקשור להתפשטות הווירוס או פעילות למניעתו.  

בנוסף, על רקע מצב החירום הלאומי שהוכרז בארה"ב, FINCEN מבקשת ממוסדות פיננסיים שהושפעו מהמצב לעדכן את רשויות הפיקוח, במידה והם צופים עיכוב בהגשת דיווחים על פעולות רגילות ובלתי רגילות. 

פורסם 17-03-2020