משרד המשפטים האמריקאי וה-FBI הודיעו ביום רביעי האחרון (01.03.17) על חשיפת רשת בינ"ל של 19 מבצעי הונאות ומלביני הון שפעלו בארה"ב ומחוצה לה בשנים 2010-2016, וגנבו יותר מ-13 מיליון דולר ממספר כולל של יותר מ-170 קורבנות, מרביתם בארה"ב. ההודעה פורסמה במקביל להגשת כתבי אישום נגד המעורבים בפרשה ומעצרם של 16 מהנאשמים, בארה"ב, ישראל ומדינות נוספות באירופה.   

בין הנאשמים בפרשה ישנם שישה אזרחים ישראלים שמתגוררים בישראל ובארה"ב, אשר הוגש נגדם כתב אישום בגין מעורבות בהפעלת רשת בלתי חוקית להעברת כספים (רשת "hawala"). עפ"י ההודעה, הרשת אפשרה להעביר את כספי ההונאות מארה"ב לאנשים נוספים בקנוניה שפעלו בארה"ב ובישראל. כתב אישום נפרד הוגש כנגד אזרח ישראלי נוסף, אשר מואשם בכך שגרף לכיסו מאות אלפי דולרים באמצעות פעולות ההונאה והיה מעורב בהלבנת הון בינ"ל. לצפייה בפרטי היחידים הנאשמים בפרשה לחצו כאן.  

אחת מהתרמיות הנפוצות של העבריינים הייתה הונאת רכב באמצעות האינטרנט (Online Vehicle Fraud). במסגרת הונאה זו, נהגו העבריינים לפרסם באינטרנט מודעות למכירת מכוניות במחירים נמוכים מתחת למחיר השוק, כדי למשוך קורבנות פוטנציאליים בארה"ב. לאחר שהקורבנות יצרו עמם קשר, הם הונחו להפקיד כספים לחשבונות הבנק של מבצעי ההונאה. הכספים נמשכו מיד לאחר מכן, ואילו הקונים הפוטנציאליים מעולם לא קיבלו את המכוניות שעבורן שילמו.

תרמית נוספת של חברי הרשת הייתה הונאה במסגרת אימיילים עסקיים כוזבים (Business Email Compromise), במסגרתה השתמשו העבריינים בתכתובות באמצעות האינטרנט כנגד שש חברות עסקיות באירופה. העבריינים פנו באמצעות האימייל לעובדים בדרג הביניים באותן חברות, תוך שהם מתחזים לגורם בכיר בחברה, וגרמו להם להאמין שהם מפקידים בידיהם ניהול של פעולה פיננסית גדולה, דוגמת רכישה תאגידית "סודית". או אז הונחו העובדים הונחו ליזום העברות כספים מחשבונות הבנק של החברה לחשבונות בנק הנשלטים בידי מבצעי ההונאה. לאחר העברת הכספים, הם הועברו במהירות לחשבונות העבריינים בסין ובמקומות נוספים.  

בהקשר זה נזכיר, כי ביולי 2016 פרסמה היחידה למודיעין פיננסי בארה"ב (FINCEN) מסמך הכולל דרכים וטיפולוגיות לביצוע הונאות באמצעות שיגור הוראות תשלום הנחזות כלגיטימיות מכתובת אי-מייל של לקוח המנהל חשבון במוסד פיננסי (או מאי-מייל מזויף הדומה לכתובת זו(. בנוסף, פירט המסמך "נורות אדומות" אשר עשויות לסייע למוסדות פיננסיים לזהות ולדווח על פעולות חשודות הקשורות להונאות המתבצעות ע"י הוראות תשלום שמתקבלות באמצעות האי-מייל.

להלן מספר "נורות אדומות" לדוגמה שפורסמו בהקשר זה:

•    הוראות העברה המתקבלות מחשבון אימייל שדומה מאוד לחשבון הלקוח, אך שונה במקצת ע"י הוספה או קיצור של אחד התווים.
•    הוראות באמצעות האימייל אשר מנחות לבצע העברה בנקאית לחשבון בבנק זר שתועד בתלונות לקוחות כיעד לפעולות הונאה.
•    הוראות לביצוע העברה למוטב מוכר בחשבון, אך שפרטי החשבון שלו שונים מאלה שתועדו בעבר
•    הוראות המתקבלות מעובד בחברה שהינה בעלת החשבון, המבוססות על אימייל שנשלחה מבעל תפקיד בחברה, ללא אינדיקציה לכך שהעובד אימת במישרין עם אותו בעל תפקיד את דבר ביצוע ההעברה.

פורסם 2017-03-05