בנק ישראל פרסם אתמול (28.06.15) ידיעה לעיתונות אודות החלטתה של ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים להטיל קנס בסך 4.2 מיליון ₪ על בנק לאומי, וזאת בגין הפרות של הוראות מכח חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000.

במסגרת ביקורת שנערכה בבנק במהלך 2014 נמצאו מספר הפרות של צו איסור הלבנת הון. ההפרות המדוברות נבעו מאי דיווח על פעילות בלתי רגילה של לקוחות וכן מחוסרים במידע שנמסר לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.

בהקשר זה הוועדה מדגישה מספר "נורות אדומות" אשר עשויות להעיד על פעילות בלתי רגילה:

1. עסקות אשראי המובטחות בפיקדונות של צדדים קשורים (Back to Back) הן עסקות בסיכון גבוה ועל התאגיד הבנקאי לבחון את ההיגיון הכלכלי בהן; בפרט כאשר מדובר במימון פעילות עסקית מחוץ לישראל לתושבי חוץ, בלא שניתן הסבר להיגיון הכלכלי לעסקה הפרטנית. לא ניתן להסתפק בהסברים אפשריים תיאורטיים, אלא על התאגידים הבנקאיים לקבל הסברים ובמידת הצורך גם אסמכתאות לקיומו של היגיון כלכלי בכל הלוואת "גב אל גב".

2. שימוש בחשבונות נאמנות וביצוע העברות ממספר מקורות מחו"ל לרבות ממדינות offshore, כאשר מקור הכספים וזיקתם לנהנים לא ברורים.

3. ריבוי הפקדות במזומן שאינן עולות בקנה אחד עם היכרות התאגיד הבנקאי את הלקוח ומבלי לברר את מקור הכספים המופקדים.

פורסם 2015-06-29